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多家银行纷纷发布加强信用卡交易管控措施的公告

时间:2021-12-03 15:19:13 来源:盈联POS整理 点击:

6月份以来,多家银行纷纷发布加强信用卡交易管控措施的公告,对信用卡发卡、增额及交易管控等方面的措施进行调整。
 
交通银行
 
7月21日交行发布公告称根据监管要求,信用卡资金不得用于购房、投资、生产经营等非消费领域。为了营造依法合规的信用卡使用环境,倡导持卡人合理消费,我行将持续加强相关交易管控。
 
公告表示交行信用卡不得于房地产类商户;不得于投资理财类商户;不得于境内房产税费类商户;不得于彩票类商户;不得用于生产经营领域,如批发业务涉及的烟草配送类商户,或其他批发、经营类税收等进行交易。
 
另外还对针对境内物业管理类、分时用房类商户交易实施限额管理。公告强调持有交行信用卡在上述禁止和限制类商户交易时,可能导致交易失败。将采取包括但不限于降额、止付、终止分期等相关措施。
 
中国银行
 
 
中国银行6月18日公告称,根据监管要求,6月20日起,对信用卡发卡、增额及交易管控措施调整。如若该行监测到或从任何渠道获悉持卡人,有下列情形之一的:信用状况恶化;未按时偿还信用卡、个人贷款;使用诈骗方式申领、使用信用卡;信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为等,该行有权采取更改持卡人的账户状态、限制持卡人的消费及取现交易,甚至不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务的措施。
 
另外还有7月份的农业银行则公告,为保障客户信用卡资金安全,营造良好的信用卡使用环境,根据监管相关要求,该行近期对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,其中涉及对税费、保险、烟草类商户的交易限额管理。
 
此次发布信用卡风控升级公告的主体不仅包括国有大行,不少城商行、农商行也亦有加入。
 
如6月11日上海农商银行公告,根据监管部门要求,该行近期对信用卡在部分类别商户的交易进行管控。若用户开展超出信用卡正常资金用途之外的交易,可能导致交易失败,该行将采取包括但不限于降额、止付、冻结、锁卡等管控措施。
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